Proceso de Planeacion Financiera / Financial Planning Process : La manera simple de tomar control de su dinero y lograr una Independencia Financiera / The simple way to take control of your money and achieving financial independence -Language: Spanish
Sprache: Spanisch
Verlag: AuthorHouse, 2010
- Softcover
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- Titel
- Proceso de Planeacion Financiera / Financial Planning Process : La manera simple de tomar control de su dinero y lograr una Independencia Financiera / The simple way to take control of your money and achieving financial independence -Language: Spanish
- Autor
- Mendez, David
- Verlag
- AuthorHouse
- Erscheinungsjahr
- 2010
- Zustand
- As New
- Einband
- Softcover
- Sprache
- Spanisch
- ISBN-10
- 1449051316
- ISBN-13
- 9781449051310
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Auszug. © Genehmigter Nachdruck. Alle Rechte vorbehalten.
Proceso de Planeacin Financiera
La manera simple de tomar control de su dinero y lograr una Independencia FinancieraBy David Mendez V.AuthorHouse
Copyright © 2010 David Mendez V.All right reserved.
ISBN: 978-1-4490-5131-0
Contents
PREFACIO........................................................................................XIAGRADECIMIENTOS.................................................................................XVACERCA DE ESTE LIBRO............................................................................XVIIACTUALIZACIN PARA LAVERSIN DEL 2009...........................................................XIXINTRODUCCIN A NUESTROS PRODUCTOS...............................................................XXICAPTULO I El Proceso de Planeacin Financiera:................................................1Introduccin....................................................................................1Etapas de la Planeacin Financiera..............................................................3Proceso bsico de Cuatro Pasos:.................................................................3Ilustracin I...................................................................................4Datos tiles:...................................................................................4CAPTULO II Determinacin de Metas y Recopilacin de Informacin...............................7Determinando metas y expectativas...............................................................7Estado de la situacin financiera (Balance) (activos, pasivos y patrimonio).....................7Tabla I.........................................................................................8Tabla II........................................................................................9Flujo de Efectivo (liquidez), Entradas y Salidas (Ingresos vs. Gastos)..........................9Beneficios Financieros del Empleado.............................................................10Tiempo (Horizontes deTiempo)....................................................................10Situacin Fiscal................................................................................10Tabla III.......................................................................................11Ilustracin II..................................................................................12CAPTULO III Estrategia y Planeacin de Metas..................................................13Reservas de Efectivo y Ahorros a Corto Plazo....................................................13Cunto es suficiente?..........................................................................14Creando su Reserva de Efectivo..................................................................15Donde guardar su Reserva de Efectivo............................................................16Creando su Reserva de Efectivo..................................................................17CAPTULO IV Gestin de Riesgos (Seguros).......................................................19Qu monto de Seguro deVida necesito?...........................................................20Qu tipo de pliza de Seguro es la mejor para mi?..............................................21Ilustracin III.................................................................................22Ilustracin IV..................................................................................23Seguro de Incapacidad (DI)......................................................................24Tabla IV........................................................................................24Seguro de Cuidado a Largo Plazo (LTC Insurance).................................................25CAPTULO V Educacin...........................................................................27Seguros de Vida:................................................................................28Programas de Ayuda Federal a estudiantes:.......................................................28Cuenta de retiro IRA Coverdell:.................................................................29Cuenta de retiro ROTH IRA:......................................................................29Planes de ahorro 529:...........................................................................29Comenzar aTiempo es la Clave:...................................................................30Tabla V.........................................................................................30CAPTULO VI Retiro.............................................................................31Necesidades de ingresos:........................................................................32Cul es la herramienta correcta para ahorrar?..................................................32Acta de Proteccin a Pensiones del 2006:........................................................35CAPTULO VII Manejo de Activos (Inversiones de Renta Variable).................................39Conociendo su Riesgo............................................................................41Cuestionario deTolerancia al Riesgo:............................................................41Tabla VI........................................................................................51CAPTULO VII Planeando su legado (Herencia)....................................................53Objetivos de la Planeacin de su Legado/Herencia................................................54Que es el Patrimonio?..........................................................................54CAPTULO IX Implementando y Monitoreando su plan financiero....................................57Implementacin:.................................................................................57Supervisin:....................................................................................57CONCLUSIONES....................................................................................59CLUSULA DE EXENCIN DE RESPONSABILIDAD (DISCLAIMER)............................................61ACERCA DEL AUTOR................................................................................63GLOSARIO FINANCIERO.............................................................................67NOTAS...........................................................................................99CUPN PARA EL CD INTERACTIVO....................................................................109
Chapter One
El Proceso de Planeacin Financiera:Introduccin
Hoy existen ms productos y servicios financieros de los que usted puede contar; si usted busca en la Internet los trminos "inversiones" o "planeacin financiera", obtendr miles de resultados. El problema de hoy no consiste en encontrar la informacin, sino en filtrar cuidadosamente la gran cantidad que est disponible. Lo ideal es encontrar los productos o servicios especficos que encajan a sus necesidades, objetivos y valores.
Incluso, con la abundante informacin disponible en finanzas personales y manejo de efectivo, muchas personas deben entender que la independencia financiera es un objetivo personal, que slo ellos tienen que conseguir, nadie ms lo har por ellos.
Usted debe considerar que la industria financiera est detrs de un objetivo y un objetivo solamente: vender productos financieros. Eventualmente todos tenemos que utilizar algn instrumento o producto financiero para conseguir cierto objetivo, pero con la informacin que le ofrecemos en este proceso, al menos usted ser capaz de saber qu opciones tiene disponibles y las consecuencias al usar cada una de ellas
Su futuro financiero depende de las...
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